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四年上一数量级人民币跨境结算嬗变

发布时间:2020-03-26 17:53:50 阅读: 来源:水溶性咪唑啉厂家

最近两年来伴随着人民币汇率市场化改革的推进,人民币弹性陡增。今年以来人民币的跌跌不休已让市场感受阵阵凉意。下一步是贬还是升?有推测,但无解。当一些贸易企业正在为人民币汇率的剧烈波动而烦恼的时候,人民币跨境贸易结算业务已经被一些大型跨国企业重视并且正在着力推行。在他们看来,这样做,既可以很好地控制汇率风险,又能够提升自身的竞争力。

全球电子电气工程领域制造商——德国西门子股份公司(下称“西门子”)就是这样的一家企业。西门子内部人士对《第一财经日报》表示,人民币已经成为该集团的跨境交易结算和支付的常规货币,目前在其内部已具有与美元、欧元同样的支付地位。

当然,西门子不是特例。有人民币跨境贸易使用经验的银行业人士说,对中国企业(或在华外企)来讲,通过人民币结算,在定价中不需要考虑潜在外汇风险和对冲成本,这也间接为他们的贸易伙伴节约了可观的成本。

企业在行动

从2013年10月1日起,西门子引入人民币作为其跨境交易结算和支付的常规货币。需求的日益增长证明了西门子开启人民币跨境业务的选择尤为明智。西门子金融服务集团相关负责人称,此举为该公司的客户和供应商消除了外汇风险,同时提升了西门子的竞争力并简化了管理。

在具体的操作中,西门子及其附属公司现在可在公司内部和对外开具人民币发票,并针对跨境产品和服务贸易使用人民币进行支付。目前,在西门子内部,使用人民币结算和支付的交易量不断增长。启用后第一季度,以人民币进行结算的业务总额已达到数亿元。西门子设立在香港的区域司库中心负责西门子人民币跨境业务结算的具体实施。

像西门子一样,把人民币作为跨境贸易结算主要货币之一的跨国公司和国内大型企业数量众多。同时银行方面也将这些大型企业作为它们培养和推广的主要业务伙伴,将有关使用人民币结算的知识积极向这些企业的财务人员推广。本报记者走访沪上银行获悉,汇丰银行、德意志银行都有印制精美、内容丰富的人民币使用小册子。有最早参与人民币跨境结算业务的业内人士告诉《第一财经日报》记者,他到现在还记得四年前,人民币跨境贸易结算试点时期的第一笔业务就是在上海电气(行情,问诊)集团完成的。此后,上海丝绸集团、比亚迪(行情,问诊)、施耐德等大型企业都将人民币纳入其跨境贸易结算货币。

西门子金融服务集团(SFS)全球推广负责人Stefan Harfich对使用人民币结算置评称:“人民币跨境业务潜力非常大,仅在西门子内部,每年跨境业务结算量就远超30万笔,涉及50多家法人实体。这意味着,启用人民币将在未来几年对西门子的运营产生重大影响。”更重要的是,人民币成为这些大型跨国企业的正式交易货币后,意味着它们在中国本土和境外的实体机构将可以作为一个整体为中国客户以人民币进行统一定价。同时,这还简化了管理流程,为企业集团各实体机构提供一种更为便捷、简化的方式来对冲外汇风险。

在利用人民币进行跨境贸易结算和支付中受益的企业,随着人民币被越来越多的人接受使用,其国际地位也在不断提高,两者又相得益彰,实现良性循环。

伴随政策环境的支持,人民币已成为效率更高的跨境贸易和投资结算货币。企业可以通过人民币对商品进行支付、对冲、资金汇回和融资。德意志银行环球金融交易业务部大中华区总经理Carl Wegner(中文名魏凯)对《第一财经日报》记者称,那些力求拓宽在中国境内销售和供应渠道的企业,以及希望降低汇率风险对冲成本的企业,更有意愿在贸易活动中使用人民币。据了解,在人民币加入到企业的支付货币中以后,一些集团企业在积极探索一个外汇集中管理和运营的新模式。

政策助力

谈到人民币的国际使用,不得不说到中国在国际上的贸易地位。对外贸易被称为支持中国经济多年来快速发展的“三驾马车”之一。据世界贸易组织秘书处统计,2013年中国已成为世界第一货物贸易大国。2013年,我国货物进出口总额为4.16万亿美元,其中出口2.21万亿美元,进口1.95万亿美元。“中国经济总量决定了人民币结算业务量这座‘金矿’还有待挖掘。”一位央行官员如此表示。

在一个贸易大国进行巨量的贸易交易中,人民币要发挥什么样的作用?企业还要继续拿着美元换来换去吗?很多人提出人民币要与中国的国际贸易地位相匹配的问题。事实上,目前的市场以及中国的相关政策已经给出了答案,即实现人民币在跨境贸易中的使用。

其实,2008年那场金融危机对人民币跨境贸易结算起了助推作用。2011年4月2日,中国人民银行货币政策二司司长的李波撰文称:“为积极应对国际金融危机,帮助我国企业规避美元等国际结算货币的汇率风险,促进贸易和投资便利化。2008年9月以来,国务院做出了一系列关于加快推进跨境贸易人民币结算的战略部署。2009年7月,上海市和广东省广州市、深圳市、珠海市和东莞市率先开展跨境贸易人民币结算试点,试点的境外地域包括港澳和东盟地区。”而时至今日,人民币跨境贸易结算已遍地开花。

央行的统计数据显示,跨境贸易人民币结算试点自2009年7月启动到目前的全面实行,跨境人民币结算业务稳步增长。截至2014年3月末,全国累计办理跨境人民币结算业务超过12万亿元。2009年7月开始试点到2010年12月底一年多的时间里,银行累计办理跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目人民币结算业务5093亿元;而到了2013年,全年跨境贸易人民币结算业务累计交易额高达4.63万亿元,直接投资人民币结算规模累计5337亿元。人民币跨境贸易结算在前四年的成长期内增长速度惊人,2013年接近2009~2010年试点最初一年的10倍。

与此同时,截至2013年末,中国人民银行(下称“人民银行”)与23个境外央行或货币当局签署了双边本币互换协议,总规模超过2.5万亿元。2014年,人民银行又相继与德国央行、英国央行签署人民币清算与结算协议备忘录,欧洲人民币离岸业务正在加速推进。据记者了解到的最新消息,德国央行已经开设了有关人民币业务的网站,为人民币业务的全面开展做着充分的准备。

随着人民币在跨境贸易结算中的使用范围扩大,其作为支付货币的地位也随之提高。根据环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)最新发布的报告,2014年3月,人民币作为全球支付货币的市场占有率达到历史最高点至1.62%,在所有货币中排名位列第七,这已是人民币连续5个月成为全球十大支付货币之一。

Carl Wegner对《第一财经日报》称,从全球角度来看,面向中国市场的出口商,以及购买外国商品的进口商可以从人民币的使用中受益。现在以人民币作为结算货币能够帮助上述贸易商扩展他们在中国的供销渠道。

更大的一盘棋

对于一家外贸企业来说,产品的市场占有率固然重要,但汇率风险也是需要考量的因素。过去当人民币出现大的变动时,市场上总会发出一些声音:汇率变动对企业的负面影响——人民币升值,出口企业喊痛;人民币贬值,进口企业不爽。人民币汇率显然不会钉在那里不动,所以探讨它的变动对企业的影响是一个无限循环而又无解的题。

在汇率市场化改革的进程中,人民币汇率的双向波动增强可能成为常态。今年人民币汇率市场化改革又向前迈进了一步,目前的交易区间是围绕中间价上下波动2%。渣打银行对人民币近期的跌宕走势评论称,人民币继交易区间拓宽之后走软,或因政策制定者旨在增加其前景不确定性所致。拓宽交易区间是政策改革的一部分,目标就是让人民币汇率更为市场化。“在很短的期限内人民币再略跌一点不足为奇,政策目标或追求更大的波动。”渣打银行认为,旨在提升外贸竞争力而进行的本币贬值并不符合中国的利益。

在汇率日趋市场化的背景下,企业使用人民币进行跨境贸易结算无疑成为非常方便的工具。“许多中国客户乐于选择人民币进行支付。因为与美元或欧元相比,使用人民币更为便捷,从而提高了销售付款的效率。而针对的客户和供应商采用人民币结算程序,是一个很大的转变,将支持西门子在中国这个重要的市场上获得更大竞争优势。” 西门子(中国)有限公司首席财务官岳乐表示。

现实难免有瑕疵。在人民币目前尚未完全实现市场化的时候,由于人民币在岸与离岸存在不同的汇率价格从而出现了所谓的套汇套利行为,这样的案例给人民币跨境贸易结算一度蒙上阴影,也成为一些学者反对人民币国际化的依据。但更多的人使用人民币已然成为主流力量,人民币国际化进一步发展成为更多市场人士的预期,这一切从而迅速提升了人民币在跨境贸易使用中的比重。央行对此也表示要加强监管,但同时有央行官员称,一定程度上可以容忍。央行货币政策二司副司长郭建伟4月25日在一个论坛上就表示,在核实贸易的真实性上,只要是支持实体经济发展的、有真实性基础的,即便有套利套汇行为,央行也是可以容忍的。人民币的国际化似乎还有更大的一盘棋。郭建伟称,人民币计价将会是下一步跨境业务发展的亮点,包括黄金期货和石油期货准备实行人民币计价结算。未来,央行将继续推进利率、汇率、资本项目的改革,扩大人民币支付使用范围,推广人民币的计价政策,进而建立人民币的全球支付体系等。

德意志银行环球贸易融资部人民币支付产品管理亚太区总裁吴文杰对《第一财经日报》记者说,从汇率角度来讲,人民币在跨境贸易结算中的作用不仅仅是规避汇率风险,同时它还有很大的便利性。对企业而言,如果收的和付的都是人民币的话,汇率可以说是没有影响的。

既然如此,那就用人民币吧。

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